Desmantelada uma extensa rede de envolvidos na compra fraudulenta de veículos em Miami-Dade

A Oficina do Xerife do Condado de Miami-Dade anunciou o desmantelamento de uma rede criminosa que, por meio da falsificação de documentos e do uso de identidades roubadas, conseguiu adquirir fraudulentamente veículos avaliados em mais de 5,5 milhões de dólares.

A operação, batizada como “Credit Bust Out”, foi revelada durante uma coletiva de imprensa conjunta realizada na cidade de Doral pela xerife Rosie Cordero-Stutz e pelo coletor de impostos do condado, Dariel Fernández.

Ambos detalharam o alcance de uma investigação que, até a data, resultou em 21 detenções - alguns deles de origem cubana - e na recuperação de mais de meia centena de veículos.

“A confiança é a base do serviço público. Quando um residente nos procura em busca de ajuda, merece honestidade e respeito. Por isso, nunca toleraremos a fraude, a corrupção nem o crime organizado”, afirmou Fernández durante sua intervenção.

Um esquema criminoso meticuloso e de longo alcance

A investigação foi iniciada após receber alertas de concessionárias legítimas no sul da Flórida, que detectaram irregularidades nas solicitações de compra de veículos.

Ao aprofundar nos casos, as autoridades descobriram uma rede organizada que empregava o que no jargão policial é denominado “compradores de palha” ou straw buyers.

Esses indivíduos se apresentavam nas concessionárias com documentação aparentemente legítima, que incluía talonários de pagamento, formulários W-2, extratos bancários e recibos de serviços públicos falsificados, projetados para simular uma estabilidade financeira e residência fixa.

"Um único comprador desses pode adquirir até 20 veículos ao longo de uma semana antes que as consultas apareçam em seu relatório de crédito," explicou Cordero-Stutz.

Como monetizavam os carros roubados

Uma vez obtidos os veículos, a rede criminosa procedia a "monetizá-los" por meio de diferentes mecanismos ilícitos, segundo revelaram as autoridades.

Entre as práticas identificadas, destacam-se:

-Eliminação fraudulenta de gravames bancários

-Exportação ilegal com números de identificação de veículo (VIN) falsificados

-Subarrendamento no mercado negro

- Utilização em crimes violentos, incluindo tiroteios e roubos

A chefe de polícia detalhou que, até agora, foram identificados pelo menos 100 veículos obtidos de forma ilegal, dos quais 53 foram recuperados, com um valor aproximado de 4,3 milhões de dólares.

Delinquentes reincidentes e casos em destaque

Esse tipo de fraude não é novo em Miami-Dade. Casos anteriores mostram um padrão preocupante.

Omar Guardia, por exemplo, foi preso em maio de 2025 após adquirir de forma fraudulenta 20 veículos e embarcações por mais de 500.000 dólares.

Outros como Katherine Suárez e Ernesto Castellano Murado também enfrentam acusações por esquemas semelhantes que totalizam quase um milhão de dólares em perdas.

Recentemente, Joan Alfonso foi apontado como um dos facilitadores dessas compras fraudulentas, utilizando documentos com rendimentos falsificados.

Um crime que afeta a todos

Cordero-Stutz alertou que os efeitos desse tipo de fraude não se limitam às instituições financeiras nem aos concessionários afetados.

“Quando as instituições financeiras perdem milhões, esses custos são repassados para as famílias, para as pequenas empresas e para os consumidores do condado de Miami-Dade, por meio do aumento dos preços e das prêmios de seguro”, enfatizou a xerife.

Os concessionários familiares, muitos deles pilares da economia local, estão particularmente prejudicados, o que gerou preocupação entre as autoridades.

Segundo os investigadores, Miami-Dade se tornou um epicentro para esse tipo de fraude, devido à sua proximidade com portos de exportação e ao seu histórico de crimes financeiros.

Até agora, no decorrer do ano, foram identificadas mais de 500 solicitações de crédito suspeitas relacionadas a redes semelhantes, totalizando mais de 24 milhões de dólares.

Recursos insuficientes para um problema crescente

Apesar do sucesso inicial da operação, a xerife reconheceu que os recursos destinados a esse tipo de investigações ainda são limitados.

Atualmente, apenas dois detetives estão designados para o grupo de trabalho especializado em fraudes de crédito.

“Apenas estão arranhando a superfície”, admitiu Cordero-Stutz, que também anunciou que serão destinados mais recursos e pessoal para reforçar as investigações em andamento.

Compromisso institucional contra o crime organizado

O arrecadador de impostos do condado, Dariel Fernández, também expressou seu apoio às ações do Escritório do Xerife, destacando o compromisso institucional com a proteção dos residentes.

“Os residentes do Condado de Miami-Dade merecem um Gabinete do Xerife com as ferramentas, o pessoal e o compromisso necessários para alcançar resultados como este”, expressou Fernández no comunicado oficial do Condado de Miami-Dade.

Tanto Fernández quanto Cordero-Stutz reafirmaram sua vontade de continuar trabalhando de forma coordenada para desmantelar as redes do crime organizado que afetam as famílias trabalhadoras do sul da Flórida.

Esperam-se mais prisões

A investigação continua ativa e as autoridades antecipam novas prisões nos próximos dias. Enquanto isso, exortam os concessionários a implementar controles mais rigorosos e a denunciar qualquer atividade suspeita.

“Não se enganem, Miami-Dade é um alvo ideal para fraudes de crédito. Mas não permitiremos que o crime organizado ou os corruptos tratem nosso condado como um mercado aberto. Não sob minha supervisão”, afirmou a xerife Cordero-Stutz.

Perguntas Frequentes sobre Fraude de Veículos em Miami-Dade